als ik een duidelijke, eenvoudige en juridische strategie op lange termijn kan bewijzen voor 6 maanden.
Dat kan nooit, beurzen zijn volatiel, zeker op korte termijn. Je kunt geluk hebben dat alles de komende maanden stijgt, je kunt pech hebben dat alles 20% naar beneden stort net nadat jij bv voor 3.000 euro aandelen/fonds hebt gekocht. Als je deze volatiliteit niet aankunt moet je fondsen met kapitaalsgarantie kiezen. Ik ben daar geen fan van, je rendement is beperkt (door de kapitaalsgarantie) en de kosten vaak hoog.
Qua fondsen ben ik in België enkel te spreken over Mercier vander Linden (
https://www.merciervanderlinden.com/nl/fondsen/fonds/merclin-global-equity) 1 van de weinigen die tenminste de index verslaan na aftrek kosten (hun kostenstructuur is een andere zaak maar zij leveren tenminste de juiste resultaten om hun kostenstructuur te rechtvaardigen). Maar ook dit gaat vrij volatiel mee bewegen met de beursschommelingen. En zelfs van dit type fonds ben ik persoonlijk geen fan (maar mijn beleggersprofiel/persoonlijkheid is dan ook niet bepaald gemiddeld ...).
Veel mensen in België hebben de overtuiging dat investeren op de beurs = op de lotto spelen. Wat kan helpen is een aandeel kopen van een bekend bedrijf, misschien best eentje waarvan jullie ook de producten zelf kopen. Denk aan coca-cola, AB inbev, unilever, procter & gamble.... Dan kun je een echt en tastbaar product linken aan de investeren. Deze betalen ook een dividend uit wat dan ook weer een leermoment kan zijn: 'het bedrijf heeft winst gemaakt en beloont nu zijn aandeelhouder' (omwille van fiscale redenen ben ik geen voorstander van dividenden maar verschillende conservatieve Belgische bedrijven betalen dividend uit rond de 2% a 3%, beter dan een spaarrekening in ieder en geval en je leert er wel wat van).
Koop dan ook geen 10 verschillende bedrijven, maar kies er eentje uit en telkens je 500 euro te beleggen hebt koop je wat aandelen bij. Verwacht hier geen spectaculair resultaat van, de meeste koersen zijn deftig (AB inbev lijkt me mee te vallen, maar whendoyouretire heeft er grondiger naar gekeken
https://whendoyouretire.wordpress.com/2016/12/13/dividend-income-november-last-buy/ ik ben tot nu toe weer lui geweest en heb nog geen deftige analyse gemaakt).
Vandevelde kan je vrouw misschien ook interessant vinden (want vrouwenlingerie) en is een uitstekend geleid lokaal bedrijf (maar ik zou ze liever aan 60 euro kopen dan de huidige 69 euro: het kan een leer moment zijn om uit te leggen waarom je het nu niet wil kopen en misschien haar vragen het in het oog te houden, jaarverslag te lezen en zo. De hoofdzetel is ook in de buurt van Gent dus kun altijd eens naar een jaarvergadering gaan samen. Op dat gebied: GBL schenkt uitstekende champagne!).
Nu, voor wie niet actief met beleggen bezig wil zijn is een indexfonds veel en veel beter maar om te leren en vertrouwen te krijgen in beleggen algemeen is een individueel aandeel beter. Het maakt alles veel concreter. Dit is dus geen beleggingsadvies, eerder een hoe maak ik mijn vrouw vertrouwd met beleggingen en de beurs (want voor hetzelfde geld dondert volgend jaar alles 15% naar beneden, ook de vrij conservatieve bedrijven die ik hier vermeld heb).
Deftig beleggen is werk, kost tijd en moeite. Maar als je er echt op toelegt kun je de index wel verslaan.
Wil je dat niet doen dan zijn indextrackers de beste oplossing.
Actieve fondsen zijn vaak ietsje minder goed dan de index maar sommige zijn ietsje beter (denk Mercier)
Kun je de schommelingen van de beurs niet aan dan moet je naar fondsen met kapitaalsgarantie (elke bank biedt er verschillende aan, door de kapitaalsgarantie en de ksotenstructuur van een grootbank zal het rendement altijd lager liggen dan een index).
Nog lager qua rendement zijn de vastrente beleggingen: obligatiefondsen, termijnrekeningen en consoorten.
En nog lager qua rendement is de spaarrekening.
Aan jou om te beslissen waar je jezelf ziet. En waar je denkt dat je vrouw zich comfortabel gaat voelen.