Dat die 4% niks voorstelt ben ik het niet zo mee eens...
Zie bijvoorbeeld ook dit plaatje:
https://nl.pinterest.com/pin/30047522486957094/Ze gebruiken hier wel een hoge rente... maar ook met een lagere rente blijft het idee hetzelfde. :)
En ze vinden hier 27 jaar al "laat", maar in de echte wereld ben je natuurlijk behoorlijk vroeg!
En ook een plaatje dat 1% meer of minder behoorlijk verschil kan maken:
https://nl.pinterest.com/pin/248964685624725645/Hierom is het algemene advies bij indexfondsen ook om heel goed op de kosten te letten.
Ook bestaan er online rekenmachines om uit te rekenen wat die 4% jou kan opleveren, ik werd er zelf wel blij van :)
En antwoord op je vraag:
ING, eigen vermogensbeheer (volgens mij heet dat zo... in elk geval dat je alleen fondsen kan kopen, geen individuele aandelen). Was voor mij de goedkoopste optie omdat ik al een ING rekening had.
En het boek "de beleggingsillusie" vond ik erg goed en was voor mij de drempel nu echt eens te beginnen (liep al jaren met het idee).
Vorig jaar 10,6% rendement gehaald door Trump en dit jaar wordt rond de 5%.
Er zijn natuurlijk ook andere investeringen mogelijk.... onroerend goed schijnt bijvoorbeeld nog beter te zijn... maar ik moet er persoonlijk niet aan denken. In jezelf investeren door bijvoorbeeld opleiding / eigen bedrijf / etc. kan ook erg goed werken... maar waarschijnlijk heb je dat al redelijk gedaan omdat je al geld overhoudt!
En knap hoor als je 26 bent, een huis hebt gekocht en zoveel overhoudt!
Ik ben 30,maar 4 jaar geleden had ik die situatie echt nog niet en daarbij is m'n partner een stuk ouder (en dus langer aan het werk).
Wat trouwens ook nog kan om VRH te voorkomen is zorgverzekering per jaar te betalen en dan in december. Krijg je vaak ook nog 2% korting en dus minder VRH.